Mischfonds WARBURG-TREND ALLOCATION PLUS-FONDS
letzte Aktualisierung 30.10.2011
Fondausrichtung
Der WARBURG- TREND ALLOCATION PLUS - FONDS ist ein
Mischfonds
, der sowohl in Aktien als auch in Anleihen investiert. Hinsichtlich der Aktien liegt der Schwerpunkt auf deutschen und europäischen Unternehmen. Bei den Anleihen stehen besonders Euro-Anleihen der Bundesrepublik Deutschland und anderer Länder der Europäischen Union im Fokus. Das Management des Fonds versucht durch eine trendbasierte Verschiebung der Anteilshöhen jeweils in der aktuell attraktiveren Anteilsklasse stärker investiert zu sein. Hierbei ist es möglich, dass Fonds zeitweise auch nur in einer der beiden Anlageklassen vertreten ist. Grundsätzlich ist dabei das Ziel, die Performance einer alleinigen Anlage in Aktien zu übertreffen. Die Anlagen können in ihrer Summe den Wert von 100 Prozent des Fondsvermögens überschreiten.
Chancen
- Mix aus Aktien und Anleihen: Als Anleger hat man bei diesem Produkt die Chance in guten Börsenzeiten in Aktien investiert zu sein und bei schwierigen Börsenphasen alternativ in Anleihen . Dadurch wird das Risiko einer einseitig auf Aktien oder Anleihen ausgerichteten Investition vermieden.
- Hohe Kurse deutscher Anleihen: Durch die Sorge um eine mögliche Rezession in Europa oder einer neuen Bankenkrise erfreuen sich deutsche Anleihen, trotz niedriger Zinsen, einer großen Beliebtheit. Dies führte in der jüngeren Vergangenheit zu steigenden Kursen. Sollte die Euro-Krise weiterhin bestehen, werden zahlreiche Anleger weiterhin deutsche Anleihen als „sicheren Hafen“ ansehen und investieren.
Risiko
- Timing-Gefahr: Durch den Wechsel zwischen beiden Anlageklassen kann es passieren, dass der Fonds zu früh oder zu spät in die andere Anlageklasse wechselt. Deshalb ist es beispielsweise möglich, dass eventuelle Gewinne im Bereich Aktien nicht erzielt werden, da der Fonds zu diesem Zeitpunkt stärker in Anleihen investiert war. Der umgekehrte Fall ist natürlich auch denkbar. Speziell bei heftigen Marktbewegungen, bei denen eine schnelle Kursänderung in unterschiedliche Richtungen auftritt, kann sich so eine Underperfomance des Fonds ergeben.
- Starker Fokus auf Deutschland: Der Fonds zielt besonders auf Aktien und Anleihen aus Deutschland ab. Hierdurch ergibt sich das Risiko einer geringen Diversifizierung, verglichen mit Fonds, die weniger stark auf ein Land ausgerichtet sind.
- Erhöhtes Marktrisikopotential: Der Fonds kann über die 100 Prozentschwelle des Fondsvermögens hinaus investieren. Dadurch ergibt sich ein erhöhtes Marktrisikopotential bei der Anlage.
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